Система поддержки принятия решений на основе Oracle Financial Services Applications
"Комплекс Oracle Financial Services Applications выводит на новый уровень процессы принятия решений в банке и, следовательно, дает нам ряд конкурентных преимуществ, - говорит Андрей Король, Первый заместитель Председателя Правления "Сургутнефтегазбанк". - С помощью команды РДТЕХ мы задействовали все функциональные возможности системы для решения конкретных задач банка. Реализация проекта позволила нам войти в число 300 финансовых организаций мира, с успехом использующих это мощное прикладное решение".
Заказчик: Закрытое акционерное общество "Сургутнефтегазбанк".
Информация о заказчике
История Банка началась в марте 1965 года с открытия в Сургуте отделения Тюменской конторы Стройбанка СССР. Почти за 40-летний период своей деятельности Банк прошел несколько ступеней становления и формирования. В 1988 году отделение Тюменской конторы Стройбанка было преобразовано в филиал Промстройбанка СССР. 25 октября 1990 года, на базе филиала Промстройбанка, был зарегистрирован Сургутский коммерческий банк "Сургутнефтегазбанк", реорганизованный 2 августа 1999 года в Закрытое акционерное общество "Сургутнефтегазбанк".
Банк успешно развивался вместе с предприятиями, городами и поселками нефтяного Приобья, помогая им в финансировании освоения, обустройства месторождений, строительстве крупнейшей в мире ГРЭС, уникальной железной дороги, связавшей веками не тронутый край со всей Россией, в возведении жемчужины городов Тюменского Севера - Сургута. Поэтому направления деятельности банка тесно связаны с интересами топливно-энергетического комплекса, строительной индустрии, транспорта, с развитием региона.
Динамичное и эффективное ведение банковского бизнеса обеспечивается наличием разветвленной и функциональной региональной инфраструктуры, в которую входят четыре филиала в городах: Москва, Ханты-Мансийск, Тюмень, Кириши Ленинградской области, а также 11 дополнительных офисов.
Цели проекта:
Целью внедрения бизнес-приложений Oracle Financial Services Applications (OFSA) в ЗАО "Сургутнефтегазбанк" было обеспечение оперативного анализа состояния бизнеса банка и обоснования управленческих решений.
В рамках проекта, проводившегося в 2005 - 2008 годах, была создана система поддержки принятия решений на основе хранилища данных OFSA, предназначенная для сбора, хранения и анализа данных о деятельности банка, и автоматизировавшая бизнес-процессы управления рисками, бюджетирования и планирования, формирования управленческой и обязательной отчетности банка по МСФО и для Банка России.
Задачи проекта:
Выполнение проекта по созданию информационно-справочной системы "Хранилище данных" подразумевало решение следующих задач:
- Внедрение автоматизированной системы бюджетирования в целях оптимизации расходов банка, оценки рентабельности подразделений и совершенствования мотивации подразделений банка.
- Автоматизация процесса финансового планирования в банке.
- Систематизация и усовершенствование бизнес-процессов формирования внутренней и внешней отчетности банка, обеспечение документированности данных процессов.
- Автоматизация процессов сбора данных и подготовки обязательной внешней отчетности банка, предоставляемой в ЦБ РФ и иным пользователям.
- Сокращение трудозатрат на подготовку отчетности по МСФО.
- Предоставление конечным пользователям эффективных средств получения внутренней и внешней отчетности и аналитической работы с данными о деятельности банка.
- Повышение оперативности формирования, полноты и прозрачности управленческой отчетности банка.
- Подготовка управленческой отчетности для обеспечения заинтересованных лиц банка достоверной и точной информацией о рентабельности продуктов, клиентов и банка в целом.
- Внедрение системы поддержки управления финансовыми рисками (фондовыми, валютными, процентными, кредитными, операционными и рисками ликвидности) в целях оптимизации структуры и параметров (срочность, стоимость) активов и пассивов банка с учетом прогнозного сценария изменения конъюнктуры финансового рынка и политики банка в области управления рисками.
- Освобождение оперативных систем банка от несвойственных им аналитических функций путем переноса отчетности сводно-аналитического характера на хранилище данных.
Ход проекта:
Первым этапом внедрения Oracle Financial Services Applications в ЗАО "Сургутнефтегазбанк" стало создание центрального модуля - единого хранилища данных, отвечающего за сбор, хранение, полноту и непротиворечивость информации, поступающей из различных систем-источников банка. Использование хранилища данных, в свою очередь, позволило решить многие другие задачи банковской деятельности, включая автоматизацию бизнес-процессов финансового планирования, бюджетирования, расчета финансовых и операционных рисков, а также подготовки обязательной отчетности по МСФО, управленческой отчетности и отчетности для Банка России.
Помимо создания хранилища данных в ходе выполнения работ по внедрению бизнес-приложений Oracle были реализованы следующие системы:
Система бюджетирования и финансового планирования
Включает в себя подсистему бюджетирования, предназначенную для расчета фактического финансового результата работы ЦФО - расчета фондирования активов пассивами (модуль фондирования), разнесения непроцентных доходов и расходов (модуль аллокаций), расчета трансфертных цен и трансфертных балансов (модуль трансфертов), а также подсистему планирования для поддержки бизнес-процессов финансового планирования и сметирования.
Внедрение модуля "Бюджетирование" было первостепенной задачей проекта. РДТЕХ реализовал ее в кратчайший срок: уже на этапе обследования был начат процесс проектирования, чтобы на примерах продемонстрировать банку, как в итоге будет выглядеть решение. Реализация, тестирование и внедрение модуля были завершены в первой половине 2006 года, после чего банк приступил к эксплуатации системы бюджетирования еще до завершения работ по другим направлениям.
Система поддержки управления рисками
В рамках системы были реализованы: подсистема оценки и анализа рисков, предназначенная для оценки и анализа операционных рисков и финансовых рисков банка (кредитных, процентных, валютных, фондовых, рисков ликвидности) по 4-м сценариям, включая позитивный, умеренный, негативный и стресс-сценарий, подсистема контроля лимитов для контроля исполнения установленных лимитов по финансовым операциям и инструментам, а также подсистема оптимизации доходных активов.
Система управленческой отчетности
Созданы подсистемы финансового контроллинга (экспресс-отчеты для руководства Банка) и продуктового анализа, а также реализованы механизмы анализа клиентской базы, доходов/расходов, активов/пассивов, финансового состояния, объемов операций по клиентам и портфельного анализа (портфель ценных бумаг; кредитный портфель, депозитный портфель).
Система "Отчетность ЦБ"
Внедрение модуля снизило трудоемкость и повысило оперативность процесса формирования и предоставления обязательной отчетности в Банк России. В системе реализованы механизмы расчета обязательных нормативов, ОВП, собственного капитала и других форм обязательной отчетности, а также механизмы округлений, внутриформенного и межформенного контроля, генерации dbf файлов и прогнозирования обязательных нормативов.
Система "Отчетность МСФО"
Предназначена для трансформации отчетности по РСБУ в отчетность по МСФО. Итогом трансформации является набор форм отчетности по МСФО и приложений к ним. В системе предусмотрен набор промежуточных отчетов, позволяющих осуществлять мониторинг трансформации МСФО. Внедрение системы позволило полностью автоматизировать бизнес-процесс подготовки отчетности по Международным стандартам и охватить все этапы - от сбора данных до формирования корректировочных проводок и получения всего пакета отчетности.
По итогам 2007 года все модули реализованы, информационно-справочная система "Хранилище данных" в ЗАО "Сургутнефтегазбанк" введена в промышленную эксплуатацию.
Результаты проекта:
Внедрение бизнес-приложений Oracle в ЗАО "Сургутнефтегазбанк" позволило банку автоматизировать бизнес-процессы управления финансовыми рисками, бюджетирования и планирования, формирования управленческой и обязательной отчетности банка по МСФО и для Банка России.
Был введен ряд новых для банка бизнес-процессов, в частности бюджетирование (анализ прибыльности) и интеграция плановых и фактических показателей через механизмы бюджетирования.
Бизнес-процесс планирования был оптимизирован: благодаря многомерной базе данных скорость процесса планирования была увеличена, и банк имеет возможность осуществлять более качественное планирование за счет настроенных и новых механизмов расчетов.
Конечные пользователи теперь обладают эффективными средствами получения внутренней и внешней отчетности и аналитической работы с данными о деятельности банка.
В итоге Сургутнефтегазбанк стал первым российским банком, получившим полноценное специализированное решение для финансовых институтов на основе Oracle Financial Services Applications.
Почему Oracle?
Oracle Financial Services Applications - единая модель, появившаяся в результате многолетнего международного опыта корпорации Oracle в области создания хранилищ данных для финансовых институтов. Финансовые приложения Oracle предоставляют возможности решения уникальных для банковской сферы задач. Благодаря тому, что все прикладные модули используют модель данных OFSA, приложения наследуют гибкость и масштабируемость, заложенные в эту модель. Компания РДТЕХ расширила функционал OFSA, адаптировав его под специфику российского рынка и разработав модули "Отчетность ЦБ" и "Отчетность МСФО".
Дальнейшие планы
В настоящее время Сургутнефтегазбанк и РДТЕХ продолжают сотрудничество по поддержанию и модернизации системы в соответствии с изменением регламентных документов. В частности, специалистами РДТЕХ было проведено обновление модуля "Отчетность ЦБ" в связи со вступлением в силу Положения ЦБ РФ № 302-П и новыми указаниями 1881-У, 1948-У.
Обратная связь
По всем вопросам Вы можете обратиться в Рекламно-представительский отдел
Телефон в Москве (495) 995-09-99
