×
Оставить заявку
Заказать звонок
г. Москва, ул. Нагатинская, д.1 стр.40. На карте

Реализованные проекты

Внедрения системы Siron® AML\CFT в Капитал Банке


Заказчик: Капитал Банк
Время реализации: Январь - Август 2015
Отрасль: Финансовые организации

программное обеспечение

SIRON®

Информация о заказчике

Капитал Банк (www.kapitalbank.az) - универсальный коммерческий банк с крупнейшей филиальной сетью в Азербайджане. Оказывает банковские услуги физическим (более 3 млн.) и юридическим лицам (более 22 тыс.). Банк также участвует в ряде социальных государственных программ и программ по развитию реального сектора.
Свою миссию Капитал Банк видит в совместном повышении уровня социально-экономического благосостояния страны путем прозрачного финансового сотрудничества на каждом этапе жизни своих клиентов.

Предпосылки проекта

Капитал Банк является одним из старейших банков Азербайджана. При этом он гибко и оперативно реагирует на внешние изменения и угрозы, в том числе, связанные с анонимной природой денежных потоков, а также растущей угрозой от глобальных преступлений и террористических групп.
 
Кроме того, в 2015 году Центральным Банком Азербайджана были утверждены правила в сфере борьбы с легализацией доходов, полученных преступным путем и финансированием терроризма. Данный факт послужил основным стимулом для Капитал Банка к внедрению системы, способной комплексно решать задачи по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. 


Цели проекта

Повышение прозрачности деятельности Капитал Банка в сфере ПОД/ФТ в соответствии с требованиями регулятора за счет внедрения в Банке модулей KYC/AML/Embargo на основе Siron®.

задачи проекта

  1. Создание механизма соблюдения требований иностранных банков-корреспондентов к проверке входящих и исходящих платежей с помощью Siron Embargo
  2. Обеспечение в режиме реального времени проверки совпадений клиентов с «черными» списками за счет внедрения Siron KYC
  3. Создание механизма для ретроспективного анализа выявленных подозрительных действий клиентов с помощью Siron AML

ход проекта

Внедрение системы Siron® AML\CFT было реализовано с помощью развертывания двух компонентов SironKYC® и SironAML®, которые построены на единой базе данных и имеют общий доступ к внешним и внутренним спискам (списки Национального Банка Азербайджана, база World-Check).
 
В результате уполномоченные сотрудники получили доступ к клиентской информации для принятия решений по совпадениям, а также для ретроспективного анализа выявленных подозрительных действий клиентов.
 
Также с помощью системы был автоматизирован процесс создания отчетов по результатам расследования и выявления подозрительных действий клиентов в соответствии с требованиями Национального Банка.
 
Дополнительна система была расширена с помощью модуля Siron Embargo. Благодаря этому модулю Капитал Банк начал выполнять проверки платежей формата SWIFT, а также платежей  национальных форматов (XOHKS, AZIPS). 


результаты проекта

Капитал Банк приобрел современный и эффективный бизнес-инструмент, который позволил ему не только соблюсти законодательство в сфере противодействия легализации доходов, но и оптимизировать процессы, связанные с проверкой клиентов и их транзакций.

Внедрение системы Siron AML\CFT позволило ему выполнить требования иностранных банков-корреспондентов.
  
Банк на практике подтвердил следование своим ценностям в бизнесе, в частности, соблюдении прозрачности деловых отношений в допустимых пределах риска.