Финансовое планирование и бюджетирование
Модуль «Финансовое планирование и бюджетирование» построен на базе продукта Oracle Hyperion Planning и представляет собой решение для планирования, бюджетирования и прогнозирования, обеспечивающее интеграцию процессов финансового и операционного планирования в коммерческом банке.
Этапы подготовки плана
Подготовка плана на новый бюджетный год условно разбита на 4 этапа:
Подготовка плана на новый бюджетный год условно разбита на 4 этапа:
- Этап 1: построение целевого плана по банку в целом (так называемая «финмодель») – компетенция УАП;
- Этап 2: построение плана по управленческим филиалам – компетенция аналитических, продуктовых и сметообразующих подразделений ГО Банка (напр, УРР, УДКП, УПК, УРК, УКР, УАХД, УРП, ДКБ и др.);
- Этап 3: декомпозиция плана по офисам (внутри каждого филиала) – компетенция сотрудников филиалов (управляющие отделений либо их уполномоченные сотрудники);
- Этап 4: декомпозиция отдельных плановых показателей по менеджерам (внутри офисов) (например, планирование выдач кредитов по менеджерам) – также компетенция сотрудников филиалов.
ФУНКЦИОНАЛ
Штатные возможности Oracle Hyperion Planning позволяют составлять все основные виды бюджетов кредитной организации, включая:
- Бюджет активов/пассивов (баланса);
- Бюджет доходов/расходов;
- Бюджет движения денежных средств и др.
- Текущая позиция (показатели, характеризующие развитие банка в плановом периоде, исходя из сделок, заключенных на момент составления бюджета);
- Новый бизнес (допущения относительно новых объемов привлечения/размещения средств в будущем периоде).
Ввод и сбор плановых показателей по новому бизнесу (собственно финансовый план) со всех подразделений банка, участвующих в процессе финансового планирования, выполняется через приложение Hyperion Planning. Благодаря web-интерфейсу Hyperion Planning, сотрудники любых подразделений банка, как в головном офисе, так и в удаленных филиалах, работают в единой бюджетной среде.
Уровень детализации финансового плана (по подразделениям, продуктам и др.) определяется только настройкой соответствующих справочников Oracle Hyperion Planning и не имеет принципиальных ограничений.
Фактический результат, необходимый при составлении финансового плана, автоматически загружается в Hyperion Planning из финансового хранилища FDM (OFSA).
Возможности моделирования Hyperion Planning позволяют составить несколько различных сценариев бюджета в зависимости от прогнозируемых рыночных параметров. Сколько средств дополнительно нужно привлечь/разместить в каждом месяце планового периода, чтобы к концу будущего года банк вышел на контрольный размер активов, установленный финансовым комитетом банка? Возможности моделирования Hyperion Planning помогают получить ответ на этот вопрос, учитывая не только фактический результат, текущую позицию и контрольные параметры, но и трансфертное перераспределение ресурсов между подразделениями банка.
Наконец, с Oracle Hyperion Planning возможно планирование не только по финансовым инструментам, но и по неоперационным и капитальным затратам.
Наша компания предлагает своим клиентам новую услугу - внедрение в финансовых институтах системы бюджетирования с учетом эффективности.
Концепция бюджетирования с учетом эффективности, поддерживаемая Oracle Hyperion Planning, обеспечивает крайне необходимую связь между бюджетным процессом банка, с одной стороны, и текущей и будущей эффективностью его подразделений, с другой. Oracle Hyperion Planning помогает руководству банка довести корпоративные цели до уровня каждого бизнес-подразделения, учитывая их текущую и будущую эффективность, а этим подразделениям - внести значимый вклад в реализацию общебанковской стратегии.
Уровень детализации финансового плана (по подразделениям, продуктам и др.) определяется только настройкой соответствующих справочников Oracle Hyperion Planning и не имеет принципиальных ограничений.
Фактический результат, необходимый при составлении финансового плана, автоматически загружается в Hyperion Planning из финансового хранилища FDM (OFSA).
Возможности моделирования Hyperion Planning позволяют составить несколько различных сценариев бюджета в зависимости от прогнозируемых рыночных параметров. Сколько средств дополнительно нужно привлечь/разместить в каждом месяце планового периода, чтобы к концу будущего года банк вышел на контрольный размер активов, установленный финансовым комитетом банка? Возможности моделирования Hyperion Planning помогают получить ответ на этот вопрос, учитывая не только фактический результат, текущую позицию и контрольные параметры, но и трансфертное перераспределение ресурсов между подразделениями банка.
Наконец, с Oracle Hyperion Planning возможно планирование не только по финансовым инструментам, но и по неоперационным и капитальным затратам.
Наша компания предлагает своим клиентам новую услугу - внедрение в финансовых институтах системы бюджетирования с учетом эффективности.
Концепция бюджетирования с учетом эффективности, поддерживаемая Oracle Hyperion Planning, обеспечивает крайне необходимую связь между бюджетным процессом банка, с одной стороны, и текущей и будущей эффективностью его подразделений, с другой. Oracle Hyperion Planning помогает руководству банка довести корпоративные цели до уровня каждого бизнес-подразделения, учитывая их текущую и будущую эффективность, а этим подразделениям - внести значимый вклад в реализацию общебанковской стратегии.
