Решение для банков Республики Беларусь в области ПОД/ФТ
|
На данный момент нашим клиентом в Республике Беларусь является ОАО «Белгазпромбанк». |
Функционал решения включает в себя:
- Выполнение законодательных требований по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма: Закон Республики Беларусь 165-З, Постановление Правления Нацбанка РБ № 818 и др.;
- Готовые правила проверки для выполнения требований по борьбе с отмыванием денег;
- Автоматическое создание профилей клиентов: идентификация транзакций, отличающихся от обычных транзакций клиента (клиентская история);
- Модуль рассмотрения подозрительных случаев для фиксации сведений и изучения случаев отмывания денег;
- Автоматизированное формирование отчетов для уполномоченных органов;
- Выполнение требования фиксации и хранения сведений путем документирования всех действий, операций и решений в целях дальнейшего аудита.
Решение имеет гибкую структуру и состоит из модулей:
Siron®KYC. Обеспечивает первоначальную идентификацию и последующую регулярную проверку данных клиента, его представителя или выгодоприобретателя: проводит оценку риска деловых отношений, сравнивает с внутренними и общедоступными «черными списками», списками санкций и правилами поверки, а также банками данных о публичных должностных лицах.Siron®AML. Производит постоянный мониторинг поведения клиентов по настроенным сценариям. Изменения и отклонения от норм поведения регистрируются в системе, и проводится оперативное оповещение службы по ПОД/ФТ. В дальнейшем подозрительные случаи могут быть детально проанализированы, проведено расследование и при необходимости сформирован отчет в уполномоченный орган.
Siron®Embargo. В режиме реального времени производит мониторинг платежей (SWIFT) на предмет совпадений их атрибутов с различными национальными и международными списками санкций.
ПРЕИМУЩЕСТВА:
- Готовое коробочное решение - Siron® - настраивается в рамках внедрения.
- Надежность и качество решения признано на международном уровне: более 1 200 финансовых организаций по всему миру, в том числе в Беларуси, используют решения Siron®.
Решаемые бизнес задачи
-
Быстрая адаптация к изменениям законодательства
1 -
Автоматизация подготовки отчетности
Решение позволяет формировать отчетность для предоставления ее в уполномоченные органы и для проведения аудитов.2
