×
Оставить заявку
Заказать звонок
г. Москва, ул. Нагатинская, д.1 стр.40. На карте

Решение для банков Республики Беларусь в области ПОД/ФТ


Основа системы:

FICO TONBELLER

Описание

Решение представляет собой специализированную IT-систему, позволяющую повысить эффективность кредитных организации за счет автоматизации деятельности по противодействию отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ), а также обеспечить соблюдение как индивидуальных требований Заказчика, так и законодательных требований Республики Беларусь.

Belgazprombank

На данный момент нашим клиентом в Республике Беларусь является ОАО «Белгазпромбанк».

Функционал решения включает в себя:

  • выполнение законодательных требований по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма: Закон Республики Беларусь 165-З, Постановление Правления Нацбанка РБ № 818 и др.;
  • готовые правила проверки для выполнения требований по борьбе с отмыванием денег;
  • автоматическое создание профилей клиентов: идентификация транзакций, отличающихся от обычных транзакций клиента (клиентская история);
  • модуль рассмотрения подозрительных случаев для фиксации сведений и изучения случаев отмывания денег;
  • автоматизированное формирование отчетов для уполномоченных органов;
  • выполнение требования фиксации и хранения сведений путем документирования всех действий, операций и решений в целях дальнейшего аудита.

Решение имеет гибкую структуру и состоит из модулей:

Siron®KYC. Обеспечивает первоначальную идентификацию и последующую регулярную проверку данных клиента, его представителя или выгодоприобретателя: проводит оценку риска деловых отношений, сравнивает с внутренними и общедоступными «черными списками», списками санкций и правилами поверки, а также банками данных о публичных должностных лицах. 

Siron®AML. Производит постоянный мониторинг поведения клиентов по настроенным сценариям. Изменения и отклонения от норм поведения регистрируются в системе, и проводится оперативное оповещение службы по ПОД/ФТ. В дальнейшем подозрительные случаи могут быть детально проанализированы, проведено расследование и при необходимости сформирован отчет в уполномоченный орган.  

Siron®Embargo. В режиме реального времени производит мониторинг платежей (SWIFT) на предмет совпадений их атрибутов с различными национальными и международными списками санкций.

ПРЕИМУЩЕСТВА:

  • Готовое коробочное решение - Siron® - настраивается в рамках внедрения.
  • Надежность и качество решения признано на международном уровне: более 1 200 финансовых организаций по всему миру, в том числе в Беларуси, используют решения Siron®.

Выгоды

Оптимизация работы службы ПОД/ФТ

сотрудники занимаются анализом и расследованием по сомнительным операциям, не их выявлением

Укрепление имиджа надежного бизнес-партнера

подтверждение чистоты и прозрачности платежей своих клиентов с помощью инструментов, признанных на международном уровне

Соблюдение законодательства

легкая и быстрая настройка правил мониторинга клиентов в соответствие с законом без привлечения ИТ-службы; качественное и оперативное предоставление отчетности в уполномоченные органы


Решаемые бизнес задачи

  1. Быстрая адаптация к изменениям законодательства

    Все модули предоставляют возможность самостоятельно и гибко настраивать и создавать правила проверок, что обеспечивает высокую скорость адаптации к изменениям законодательства и минимизацию расходов кредитных организаций.

  2. Автоматизация подготовки отчетности

    Решение позволяет формировать отчетность для предоставления ее в уполномоченные органы и для проведения аудитов.


Материалы и презентации

РЕАЛИЗОВАННЫЕ ПРОЕКТЫ

Внедрения системы Siron® AML\CFT в Капитал Банке

Капитал Банк Январь - Август 2015

Связанные новости


Публикации