---

Информация о заказчике

Сургутнефтегазбанк - это один из крупнейших региональных банков РФ. Присутствие банка во всех секторах рынка банковских услуг делают его альтернативной любому другому банку и обеспечивает его функционирование в современных условиях. Банк обладает технической оснащенностью, позволяющей ему успешно решать задачи сегодняшнего дня и обеспечивать стабильное развитие.

Сургутнефтегазбанк - это универсальный коммерческий банк. Банк стремится удовлетворить потребности различных категорий клиентов, предоставляя широкий спектр банковских услуг. Банк призван эффективно осуществлять свою деятельность в интересах вкладчиков, клиентов и акционеров.

---

Цели проекта

Целью внедрения бизнес-приложений Oracle Financial Services Applications (OFSA) в ЗАО "Сургутнефтегазбанк" было обеспечение оперативного анализа состояния бизнеса банка и обоснования управленческих решений.

В рамках проекта, проводившегося в 2005 - 2008 годах, была создана система поддержки принятия решений на основе хранилища данных OFSA, предназначенная для сбора, хранения и анализа данных о деятельности банка, и автоматизировавшая бизнес-процессы управления рисками, бюджетирования и планирования, формирования управленческой и обязательной отчетности банка по МСФО и для Банка России.

---

задачи проекта

1. Внедрение автоматизированной системы бюджетирования в целях оптимизации расходов банка, оценки рентабельности подразделений и совершенствования мотивации подразделений банка.
2. Автоматизация процесса финансового планирования в банке.
3. Систематизация и усовершенствование бизнес-процессов формирования внутренней и внешней отчетности банка, обеспечение документированности данных процессов.
4. Автоматизация процессов сбора данных и подготовки обязательной внешней отчетности банка, предоставляемой в ЦБ РФ и иным пользователям.
5. Сокращение трудозатрат на подготовку отчетности по МСФО.
6. Предоставление конечным пользователям эффективных средств получения внутренней и внешней отчетности и аналитической работы с данными о деятельности банка.
7. Повышение оперативности формирования, полноты и прозрачности управленческой отчетности банка.
8. Подготовка управленческой отчетности для обеспечения заинтересованных лиц банка достоверной и точной информацией о рентабельности продуктов, клиентов и банка в целом.
9. Внедрение системы поддержки управления финансовыми рисками (фондовыми, валютными, процентными, кредитными, операционными и рисками ликвидности) в целях оптимизации структуры и параметров (срочность, стоимость) активов и пассивов банка с учетом прогнозного сценария изменения конъюнктуры финансового рынка и политики банка в области управления рисками.
10. Освобождение оперативных систем банка от несвойственных им аналитических функций путем переноса отчетности сводно-аналитического характера на хранилище данных.

---

ход проекта

Первым этапом внедрения Oracle Financial Services Applications в ЗАО "Сургутнефтегазбанк" стало создание центрального модуля - единого хранилища данных, отвечающего за сбор, хранение, полноту и непротиворечивость информации, поступающей из различных систем-источников банка. Использование хранилища данных, в свою очередь, позволило решить многие другие задачи банковской деятельности, включая автоматизацию бизнес-процессов финансового планирования, бюджетирования, расчета финансовых и операционных рисков, а также подготовки обязательной отчетности по МСФО, управленческой отчетности и отчетности для Банка России.

Помимо создания хранилища данных в ходе выполнения работ по внедрению бизнес-приложений Oracle были реализованы следующие системы:

• Система бюджетирования и финансового планирования

Включает в себя подсистему бюджетирования, предназначенную для расчета фактического финансового результата работы ЦФО - расчета фондирования активов пассивами (модуль фондирования), разнесения непроцентных доходов и расходов (модуль аллокаций), расчета трансфертных цен и трансфертных балансов (модуль трансфертов), а также подсистему планирования для поддержки бизнес-процессов финансового планирования и сметирования.

Внедрение модуля "Бюджетирование" было первостепенной задачей проекта. РДТЕХ реализовал ее в кратчайший срок: уже на этапе обследования был начат процесс проектирования, чтобы на примерах продемонстрировать банку, как в итоге будет выглядеть решение. Реализация, тестирование и внедрение модуля были завершены в первой половине 2006 года, после чего банк приступил к эксплуатации системы бюджетирования еще до завершения работ по другим направлениям.

• Система поддержки управления рисками

В рамках системы были реализованы: подсистема оценки и анализа рисков, предназначенная для оценки и анализа операционных рисков и финансовых рисков банка (кредитных, процентных, валютных, фондовых, рисков ликвидности) по 4-м сценариям, включая позитивный, умеренный, негативный и стресс-сценарий, подсистема контроля лимитов для контроля исполнения установленных лимитов по финансовым операциям и инструментам, а также подсистема оптимизации доходных активов.

• Система управленческой отчетности

Созданы подсистемы финансового контроллинга (экспресс-отчеты для руководства Банка) и продуктового анализа, а также реализованы механизмы анализа клиентской базы, доходов/расходов, активов/пассивов, финансового состояния, объемов операций по клиентам и портфельного анализа (портфель ценных бумаг; кредитный портфель, депозитный портфель).

• Система "Отчетность ЦБ"

Внедрение модуля снизило трудоемкость и повысило оперативность процесса формирования и предоставления обязательной отчетности в Банк России. В системе реализованы механизмы расчета обязательных нормативов, ОВП, собственного капитала и других форм обязательной отчетности, а также механизмы округлений, внутриформенного и межформенного контроля, генерации dbf файлов и прогнозирования обязательных нормативов.

• Система "Отчетность МСФО"

Предназначена для трансформации отчетности по РСБУ в отчетность по МСФО. Итогом трансформации является набор форм отчетности по МСФО и приложений к ним. В системе предусмотрен набор промежуточных отчетов, позволяющих осуществлять мониторинг трансформации МСФО. Внедрение системы позволило полностью автоматизировать бизнес-процесс подготовки отчетности по Международным стандартам и охватить все этапы - от сбора данных до формирования корректировочных проводок и получения всего пакета отчетности.

По итогам 2007 года все модули реализованы, информационно-справочная система "Хранилище данных" в ЗАО "Сургутнефтегазбанк" введена в промышленную эксплуатацию.