Цель проекта: Повышение прозрачности деятельности финансовых учреждений в сфере ПОД/ФТ в соответствии с требованиями регулятора. Внедрение Системы, которая позволила автоматизировать процесс внутреннего контроля в этом направлении.
Итоги проекта: Банки приобрели эффективный бизнес-инструмент, который позволил как соблюсти законодательство в сфере противодействия легализации доходов, оптимизировать процессы, связанные с проверкой клиентов и их транзакций, так и выполнить требования зарубежных банков.
Выгоды для клиента: Стоимость лицензий Siron включает неограниченное количество пользователей, количество тестовых сред и не имеет ограничения срока действия. Продукт отличает низкая стоимость владения.
Благодаря модулю Siron Embargo банки начали выполнять проверки платежей формата SWIFT, а также платежей национальных форматов (XOHKS, AZIPS). В результате уполномоченные сотрудники получили доступ к клиентской информации для принятия решений по совпадениям, а также для ретроспективного анализа выявленных подозрительных действий клиентов. С помощью системы был автоматизирован процесс создания отчетов по результатам расследования и выявления подозрительных действий клиентов в соответствии с требованиями Национального Банка. А также создан механизм соблюдения требований иностранных банков-корреспондентов к проверке входящих и исходящих платежей.
С помощью Siron KYC была проведена идентификация клиентов при начале обслуживания и их проверка по «черным спискам», спискам санкций и спискам публичных должностных лиц.
Для дальнейшего контроля поведения клиента и мониторинга его операций в течение длительного промежутка времени был настроен третий модуль – Siron AML.
В рамках внедрения Siron проведена установка и настройка стандартного функционала Системы в тестовом и промышленном контуре заказчиков, организовано обучение бизнес пользователей клиентов и ИТ-служб. После внедрения решения пользователи обладают знаниями для самостоятельного управления решением, включая корректировку бизнес-правил. ИТ-персонал и бизнес-пользователи Заказчиков получили всю необходимую подготовку и документацию для того, чтобы управлять Системой.
Применяемые технологии: Oracle, модули KYC/AML/Embargo на основе ПО Siron, сервера Linux, Apache, Tomcat
