ПОД/ФТ

Компания РДТЕХ уже более 10 лет оказывает своим клиентам полный спектр профессиональных услуг по разработке, настройке, тестированию и текущему сопровождению систем внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма в соответствии с требованиями Федерального закона РФ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ далее (ПОД/ФТ). Мы работаем со всеми регионами Российской Федерации и СНГ.

Мы помогаем нашим клиентам:

• защитить организацию от преступных действий, обеспечив соответствие внутренним банковским и законодательным требованиям.

• автоматизировать процессы отдела ПОД/ФТ с момента приема на обслуживание, обеспечить процедуру анализа поведения клиентов, их счетов и транзакций на предмет отмывания денег и финансирования терроризма.

• сократить затраты на поддержание и актуализацию мер внутреннего контроля в области ПОД/ФТ. 

Отмывание доходов предполагает превращение денежных средств, полученных нелегальным путем, в «законные» средства. Отмывание денег происходит в три этапа: размещение средств, сокрытие и интеграция.

Первым этапом является размещение в экономическом обороте нелегальных денежных средств в наличной форме. Так как крупные взносы наличными невозможны без предоставления сведений о происхождении, нелегально добытые средства вносятся небольшими суммами.

Второй этап — сокрытие — служит для уничтожения следов. Речь идет о проведении незаконных доходов через множество счетов, подставные фирмы и через страны, в которых нет строгих законов по борьбе с легализацией незаконных доходов.

После интеграции незаконные денежные средства невозможно распознать: создается видимость того, что они получены законным путем и их происхождение возможно проследить. Поступление в легальный экономический оборот позволяет полноценное использование средств.

Каждый этап легализации незаконных доходов требует различных правил и методов проверки.

Центральное место в борьбе с финансовыми преступлениями отводится идентификации клиента.

Финансовой организации необходимо понимать финансовое положении, обстоятельства и источники материальных ценностей своих потенциальных и существующих клиентов для того, чтобы иметь исчерпывающее представление о рисках, которые они представляют.

Обеспечение эффективного и своевременного мониторинга крайне важно для любой организации, т.к. результат этой работы влияет не только на соблюдение регуляторных требований, но и снимает серьезные репутационные риски.

• Установление и фиксирование идентификационных данных, формирование анкеты клиента;
• Проверку по определенным перечням - перечень лиц, о которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, о которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения и т.д.;
• Выявление лиц, чьи операции должны приостанавливаться (постановление Росфинмониторинга, решение суда);
• Выявление публичных должностных лиц (ПДЛ) и их родственников;
• Выявление лиц из стран, не выполняющих требования ФАТФ.